Les données montrent que la plupart des échanges de Bitcoin nécessitent un KYC négligeable

Un nouveau rapport de la société d’analyse CipherTrace a révélé que la plupart des processus de connaissance du client (KYC) de Bitcoin et de crypto peuvent être exploités par des blanchisseurs d’argent, des criminels et des extrémistes.
Cette découverte est intervenue alors que les fondateurs de BitMEX faisaient face à des accusations aux États-Unis hier dans une affaire qui fait date.

Les bourses américaines, britanniques et singapouriennes ont un système KYC laxiste
CipherTrade a déclaré que plus de 56% de tous les fournisseurs de services de cryptologie monétaire, tels que les portefeuilles, les échanges et autres, ont un processus KYC „faible ou poreux“ au niveau mondial. Cette mesure signifie que les criminels et les blanchisseurs d’argent peuvent utiliser ces services pour déposer ou retirer leurs fonds mal acquis avec un KYC très minime, voire inexistant.
Image : CipherTrace
Les entreprises américaines, singapouriennes et britanniques sont en tête dans ce domaine, a déclaré CipherTrace, malgré les réglementations financières strictes en vigueur dans ces trois régions.

„Bien que ces régions accueillent un volume plus important de fournisseurs de services de cryptage en général, le grand nombre de VASP dans ces pays qui ne requièrent que peu ou pas de KYC démontre la facilité et le volume des rampes d’accès potentielles pour les blanchisseurs d’argent“, a souligné le rapport.

Les analystes de CipherTrace, citant les données du rapport, ont constaté que plus de 60% des 10 „pires pays KYC“ du monde se trouvaient en Europe, 20% dans les pays d’Amérique latine et des Caraïbes, et les 20% restants dans les pays de l’APAC.

En raison des réglementations strictes, ou plutôt : inexistantes, concernant les devises numériques, la plupart des entreprises de cryptographie sont obligées d’opérer dans des pays obscurs et d’ouvrir des comptes dans un paradis fiscal comme les îles Caïmans. Cependant, un faible KYC signifie que les régulateurs peuvent encore attraper les utilisateurs et faire payer les propriétaires d’entreprises – comme l’a montré l’action réglementaire d’hier contre BitMEX.

Le grand risque DeFi
CipherTrace a également souligné que le marché florissant de la finance décentralisée (DeFi) – qui a atteint plus de 10 milliards de dollars au cours des derniers mois – présente des caractéristiques et est mûr pour être exploité par les blanchisseurs d’argent.

La société a noté que même si l’opération (c’est-à-dire les contrats intelligents et autres technologies) était décentralisée, leur gouvernance réelle et la présence de membres du conseil d’administration dirigeant ces projets signifiaient que des problèmes de réglementation pourraient surgir.

L’image : CipherTrace

Les chercheurs ont constaté que plus de 90% des DEX ayant un pays clairement domicilié avaient un KYC déficient, 81% n’ayant pas ou peu de KYC. Selon certains régulateurs, il s’agit peut-être d’une „violation de la conformité, malgré leur nature décentralisée“.

Le cabinet a cité à cet égard Valerie Szczepanik de la Commission américaine des valeurs mobilières et des changes :

„[Les projets DeFi] sont probablement déjà soumis à diverses lois, y compris la loi sur les valeurs mobilières, potentiellement les lois sur les banques et les prêts – en définitive les lois LAB/CTF.“

Bill Barhydt, le co-fondateur du crypto-portefeuille Abra, a également soulevé des préoccupations similaires hier après que les tribunaux américains aient convoqué les trois fondateurs de BitMEX.
Les régulateurs pourraient arriver plus tôt qu’on ne le pense.

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